Income Taxes: ¿Qué es Income Tax y como se hace?

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“¿Qué es Income Tax?” Es una de las preguntas que recibimos comúnmente en nuestro buzón de correos. En este artículo daremos respuesta a las preguntas más comunes sobre los impuestos e incluso veremos un vistazo breve para ver lo que necesitas para hacer los taxespor ti mismo. Si esto te interesa, sigue leyendo porque te vamos a decir todo lo que necesitas saber sobre este tema.

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¿Qué es el income tax?

El income tax, o impuesto sobre la renta es el impuesto que los residentes de algunos países (como Estados Unidos) deben pagar sobre sus ingresos. Puesto que los gobiernos no pueden operar sin ingresos de parte de sus ciudadanos, el income tax ayuda a pagar por servicios que el gobierno necesita para poder operar.

El income tax es el impuesto que se debe pagar por los ingresos recibidos

Para los residentes de Estados Unidos, la mayor parte de su dinero que usted está sujeto a income tax. Esto no sólo incluye el salario, sino también los intereses, dividendos, alquileres, regalías, premios de lotería, compensación por desempleo y las ganancias de un negocio. Los income tax (también conocido como Impuestos sobre la renta) son la mayor fuente de ingresos para el gobierno federal en los Estados Unidos.

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También visita nuestras guías de impuestos:

¿Quién paga income tax?

Cuando se habla de income tax, generalmente se habla sobre los impuestos pagados por las personas que trabajan en Estados unidos. Estos impuestos los pagados por los trabajadores y toda persona con ingresos. Sin embargo, las corporaciones, fideicomisos, fincas y muchos otros tipos de entidades también pagan impuestos sobre sus ganancias.

Además del sistema de impuestos federales, la mayoría de los estados que componen la unión americana imponen una forma similar de los impuestos a las personas y entidades que tienen una conexión significativa con el estado. Sin embargo, existen algunos estados que no cobran income tax a sus residentes. Si vives en Alaska, Florida, Nevada, Dakota del sur (South Dakota), Texas, Washington o Wyoming, entonces es probable que sólo seas responsable por el impuesto sobre la renta federal (federal income tax).

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El income tax es pagado sobre la mayoría de los ingresos de personas que viven en USA

¿Cómo se hace el income tax?

El income tax se hace todos los años y tiene una fecha límite del 15 de abril de cada año. En nuestro artículo: Como hacer los taxes te decimos como se prepara una declaración de impuestos y en nuestro artículo Programas para hacer income tax te decimos cuales son los mejores programas gratuitos que puedes usar para declarar tus impuestos.

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Propósito del income tax

Según la oficina de presupuesto del Congreso de Estados Unidos, los income tax son las mayores fuentes de ingresos del gobierno federal. En 2008, por ejemplo, los estadounidenses pagaron aproximadamente $1,15 trillones en impuestos sobre la renta, lo que asciende a 45 por ciento de los ingresos federales.

Los income tax  de entidades corporativas fueron una suma adicional $304 billones, o un 12 por ciento de los ingresos federales. A nivel estatal, el porcentaje de los ingresos que proporcionan los impuestos puede variar enormemente ya que cada estado impone impuestos diferentes y tiene otras fuentes de ingresos tales como impuestos sobre las ventas, impuestos a la propiedad y asistencia federal.

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El income tax es usado por el gobierno para pagar por los servicios facilitados a los ciudadanos

¿Qué pasa si no pago el income tax?

El income tax en los Estados Unidos es un sistema voluntario. Sin embargo, esto no significa que pagar el impuesto sobre la renta es opcional. El gobierno federal espera que cada contribuyente voluntariamente reporte todos sus ingresos en la declaración tributaria y calcule el impuesto correspondiente utilizando las leyes fiscales vigentes.

El IRS (Internal Revenue service), el servicio a cargo de colectar los income taxes en Estados Unidos han adaptado medidas de seguridad lugar para asegurar que sus residentes paguen la cantidad correcta. Por ejemplo, la agencia recibe una copia de su formulario W-2 cada año, y si no presentas una declaración, pueden fácilmente calcular el impuesto y le enviará una factura.

El IRS puede cobrar intereses y multas y tomar acción penal contra los que no paguen sus impuestos.

Historia del Income Tax

¿Sabías que hubo un tiempo en que la gente no pagaba income tax? El impuesto sobre la renta federal se impuso en la década de 1860 cuando el gobierno estaba en necesidad desesperada de dinero para financiar la Guerra Civil.

Años más tarde, en respuesta a varias sentencias del Tribunal declarar inconstitucional el impuesto sobre la renta, el Congreso aprobó la enmienda 16 de la Constitución de Estados Unidos. La enmienda, que entró en vigor en 1913, autoriza los impuestos directos sobre los ingresos y es la base para el sistema del income tax federal como se conoce hoy.

¿Qué es income tax?: Tu opinión

Queremos saber qué opinas sobre el income tax. Si tienes preguntas o dudas sobre este tipo de impuestos, déjanos un comentario en la parte de abajo y te ayudaremos a resolverla. Además, si tienes experiencia con los impuestos o te gustaría compartir algo sobre este tema, déjanos un comentario también.

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¿Preguntas / Comentarios?

¿Tienes preguntas o dudas sobre este tema? Deja un comentario y te ayudaremos a salir de dudas

43 Comentarios

  1. Federica Martinez escribe

    Hola tengo una duda, tengo un familiar que vive en EUA, yo le mande papeles de mis dos niños (5 y 8 años) para las taxes lo que quiero saber es cada cuando y cuanto me tendria que mandar aprox.

    1. comologia escribe

      Lo que estarías haciendo no es legal. Si el IRS descubre este fraude (ya que los niños no son mantenidos por tu familiar en Estados Unidos), puede tener graves consecuencias para tu familiar.

  2. karina lissette escribe

    Hola mi papá es residente en estados unidos, pero tiene una hija en México de 3 años , ¿puede recibir income tax?

  3. carolina escribe

    ¿Y que dia pagan el dinero de los taxes?

    1. comologia escribe

      Esta pregunta es diferente para cada caso pero te podemos decir: mientras más temprano hagas los taxes, más temprano recibirás tu dinero

  4. Ana escribe

    Mi esposo es Americano y llevamos 8 meses casados, sin hijos, de los cuales yo llevo solo unas semanas trabajando. Ahora estamos en Marzo y el piensa llenar el Income Tax como “Soltero” porque yo tengo poco tiempo trabajando y le devolverian menos dinero. Esto es correcto?

    1. comologia escribe

      Si tu esposo está casado bajo la ley de USA no puede marcar la casilla de soltera. Existe otra casilla que deberá marcar que lo identifica como casado pero declarando individualmente (married filing separately). Para todos los detalles visita nuestra guía: Hacer los taxes juntos o separados.

  5. Laten perez escribe

    Buenas noches yo soy ciudadana americana y mi hijo también pero vivimos en México. Si yo me voy para USA, ¿puedo cobrar income tax al entrar a trabajar o tengo q esperar para durar más en el trabajo? Mi hijo esta chico

    1. comologia escribe

      Para cobrar el income tax debes estar trabajando durante el año fiscal. Es decir, al comienzo del 2017 recibirás un formulario W2 que muestra la cantidad que ganaste durante el 2016.

  6. Norma escribe

    Hola , en este caso no pongo a mis hijos que son 2 como dependes en mi trabajo porque pienso que no van a regresar lo que me toca a fin de año, es igual ponerlos o no?

    1. comologia escribe

      Si no haces el ajuste de tus dependes en tu trabajo te descontarán más en impuestos antes de cada cheque, aunque esto quiere decir que en el rembolso del IRS recibirás más dinero.

  7. Juan escribe

    como puedo saber si una persona ya metio a mi hijo en su declaracion de income tax

  8. yvonnepulido escribe

    Hola tengo poco mas de un año viviendo en El Paso, TX. Quiero hacer mis income tax pero no tengo papeles. ¿Puedo hacerlos? ¿Qué necesito? Yo trabajo y tengo 3 niños ciudadanos

  9. karla escribe

    El padre de mi hija quiere reclamar la nena para los taxes y el me dice que no es obligatorio que el tenga que pasarle $$$. ¿Es cierto q no le toca nada a mi hija?

    1. comologia escribe

      El crédito por los niños debe ser reclamado por la persona que haya pagado por la manutención por más tiempo. Estamos trabajando en una guía detallada sobre este asunto. Síguenos en Facebook o Twitter para ser notificada de cuándo esta será publicada.

  10. EDGAR AGUIRRE escribe

    Hola no vivo en Estados Unidos. Estoy abriendo una cuenta bancaria en USA y deseo reflejar las ventas de mi empresa por internet en dicha cuenta, ya que la mayoría de ventas son en estados unidos y a nivel mundial, como tal por estas ventas debo pagar el impuesto o tax. ¿Qué debo hacer para que cuando empiece a generar ventas declarar estos impuestos en estados unidos y evitarme inconvenientes legales?

    1. comologia escribe

      Necesitarás declarar los impuestos de venta que has cobrado a tus clientes (sales tax) para las transacciones efectuadas en Estados Unidos por medio de tu negocio.

  11. maria perez cortez escribe

    Hola tengo un hijo ciudadano americano como puedo sabe si el tiene derecho sobre el Income Tax. Yo me lo traje para México cuando el tenía 2 meses.

    1. comologia escribe

      El crédito por niños es un crédito o devolución en TUS impuestos como padre, madre o persona responsable por el niño. Si no tienes impuestos que declarar en USA, no podrás recibir el crédito de niños.

  12. maria escribe

    Hola soy residente de usa y tengo dos hijos que viven en mi país de origen y no son residentes pero yo les envió dinero cada semana. Este es mi primer income tax y no los puse como dependientes en mi trabajo porque me dicen que no es legal ponerlos estando ellos en otro país. Tengo una desviación en mi columna y solo he trabajado dos meses este año. Quisiera saber si vale la pena llenar el income tax con apenas 1669 dolares ganados en esos dos meses y si existe la manera de que no me descuenten tanto cada quincena de mi cheque.

    1. comologia escribe

      Debido a que tus hijos no viven en Estados Unidos, no puedes descontarlos en los impuestos.
      Con esa cantidad no estás requerida a declarar los impuestos. Consulta nuestra guía: ¿Debo declarar los impuestos este año? para más detalles.

  13. javier samaniego escribe

    soy mexicano y tengo dos niños nacidos en estados unidos mi hijo mayor tiene siete y nunca he hecho un Income Tax por que soy mexicano existe alguna forma legal de hacer una declaración de impuestos de gastos en México para declarar en US?

    1. comologia escribe

      Para llenar una declaración de impuestos sobre ingresos (income tax) en Estados Unidos debes vivir en ese país.

  14. Dulce R escribe

    Tengo un hijo con síndrome de down y le entregue los papeles a un familiar desde hace 8 años, y solo me ha enviado 500 pesos mexicanos. Me gustaría saber cuánto es lo que tenía que haber dado o me tiene que dar anualmente y hasta cuando?

    1. comologia escribe

      Puedes ver la respuesta a esta pregunta en nuestra guía: El crédito de taxes por niños explicado. Por lo general, el crédito por niños equivale a $1000 dólares americanos y se puede reclamar hasta los 18 años.

  15. Andrea Ibarra escribe

    Hola, quisiera saber el W-2 de mis papás porque se lo piden para un financiamiento. Pero, como podrían sacarlo si ellos viven en México y no son residentes de EUA?

    1. comologia escribe

      Si tus papás tienen número de social o ya han llenado los taxes anteriormente, la forma más fácil sería pedir una copia de los income taxes del año que necesitas. Para poder hacerlo, debes usar el formulario 4506.

    2. Luis escribe

      Hasta los cuántos años dejan de dar income tax A un niño mexicano y cuánto le corresponde anualmente

      1. comologia escribe

        La cifra cambia si el niño es ciudadano americano, pero la cifra es entre $1000 a $5500. Generalmente esta es hasta los 18 años.

  16. ofelia romero escribe

    Como saber si mi familiar recibe el dinero de mis hijos, porque no me ha mandado nada.

    1. comologia escribe

      La fecha límite para declarar los impuestos es el 15 de abril, así que hasta finales de abril es el último plazo para recibir el dinero.

  17. Martha Aviles escribe

    Tengo una pregunta: Yo le di los papeles de mis hijos a un familiar que esta en Estados Unidos. Este año nos mando 1500 pesos mexicanos por cada niño, al principio nos dijo que le iba a mandar mas dinero cada año para ayudarlos, y en esta ocasión que le pedí mas, me dice que no tiene dinero. ¿Qué puedo hacer para que el ya no siga cobrando ese dinero a costa de los niños?

    1. comologia escribe

      En este caso puedes reportar el fraude al IRS comunicándote con su centro de atención al cliente (atienden en español). Necesitarás los datos de tu familiar. Por otro lado, lo que tu familiar recibió por cada niño es muy probable que sea más que los 1500 pesos mexicanos (menos de $100) que te envío.

    2. Agustín Arriaga García escribe

      Buenas noches

      Mi pregunta es: El INCOME TAX se cubre antes de recibir un pago por la venta de un bien en Estados Unidos o se paga hasta recibir el dinero por dicha venta.

  18. Roberto ku urtiz escribe

    que pasa cuando la oficina que me hizo los impuestos omite una forma w2 quien es el responsable

    1. comologia escribe

      Si tu entregaste tu formulario W2 y ellos no lo procesaron, entonces el responsable es la oficina de impuestos. Sin embargo, existen métodos de obtener tu W2 electrónicamente así que el que no lo tengas físicamente no significa que no puedes hacer los taxes.

      Si la compañía para la que trabajas nunca te entregó un W2 (también pueden entregarte un formulario 1099), entonces debes comunicarte con la compañía para que ellos puedan hacer estos arreglos y entregarte el formulario.

  19. Maria escribe

    Hola! mi pregunta es la siguiente ¿alguien sin mi autorizacion puede cobrar mi income tax? gracias.

    1. comologia escribe

      Si esta persona tiene toda tu información si puede hacerlo. Sin embargo, esto es un delito muy grave calificado como robo de identidad.

    2. maria perez cortez escribe

      Hola uno de mis hijos es americano. Nunca recibí ayuda o income tax. ¿Cómo le hago ahora que el estudia y necesita ayuda? El tiene 17 años yo me lo traje a México a los 3 meses de vida.

  20. janet escribe

    Mi pregunta es que pasa si el jefe no da un income tax desde hace cinco años.Lo que pasa es que me vengo a dar de cuenta ahora.

    1. comologia escribe

      Suponemos que te refieres a que tu jefe no te da un W2 cada año (o no te descuenta los taxes antes de pagarte). En este caso es tu responsabilidad reportar el dinero que has ganado y pagar los impuestos. Lo más probable es que te toque pagar dinero cada temporada de taxes, pero también tienes la ventaja que recibes más dinero en cada cheque ya que no te descuentan los taxes.