Es posible hacer los taxes aunque no hayas trabajado el año pasado. Aunque la ley no lo exige en la mayoría de los casos, existen varias razones por las cuales deberías considerar declarar tus impuestos aun si no tienes ingresos que reportar. Te explicaremos las deducciones y créditos que ofrece el gobierno de Estados Unidos y cómo hacer los taxes si no has generado ingresos o trabajado en el último año fiscal.
Lo que debes saber
- Es posible hacer los taxes aunque no hayas trabajado o tenido ingresos el año pasado.
- Aunque no es obligatorio en la mayoría de casos, declarar impuestos sin ingresos puede tener beneficios como:
- Calificar para ciertos créditos fiscales (podrás recibir un reembolso incluso si no trabajaste)
- Evitar problemas con futuras auditorías del IRS
- Puedes reclamar créditos como el Crédito por Hijos o créditos educativos, incluso sin ingresos.
- Para declarar sin ingresos, usa el Formulario 1040 colocando ceros en las líneas de ingresos.
- Usar software especializado como TurboTax o H&R Block puede ayudarte a identificar créditos para los que calificas.
¿Debo hacer los taxes si no he trabajado?
¿Por qué te convendría declarar impuestos si no has ganado dinero? Principalmente porque podrías calificar para ciertos créditos del gobierno y recibir dinero por los taxes.
Por ejemplo, si solo ganaste $2,500 durante el año pasado, la ley te exonera de declarar impuestos. Sin embargo, si a pesar de ganar $2,500 notas que te han descontado $300 en impuestos federales, entonces es posible que recibas un rembolso del IRS.
Es importante tener en cuenta que el IRS no emite automáticamente reembolsos (conocidos como Income Tax Refunds) sin que presentes una declaración de impuestos.
Créditos que puedes reclamar al declarar tus impuestos (aun sin ingresos)
Algunos créditos para los que podrías calificar (incluso si no has ganado dinero) son:
- Crédito por hijos (en inglés: Child Tax Credit)
- Crédito de oportunidad estadounidense (en inglés: American Opportunity Credit)
- Crédito de aprendizaje permanente (en inglés: Lifetime Learning Credit)
- Crédito de aprendizaje permanente (en inglés: Lifetime Learning Credit)
Crédito por hijos (Child Tax Credit)
El crédito fiscal por hijos te otorga hasta $2,000 por cada hijo que cumpla con los requisitos. Lo mejor de todo es que hasta $1,500 de este crédito puede ser reembolsable, lo que significa que podrías recibir dinero incluso si no debes impuestos.
Para calcular tu crédito, debes usar el Formulario 8812.
Crédito de oportunidad estadounidense (American Opportunity Credit)
Este crédito ofrece hasta $2,500 para gastos de educación superior, de los cuales el 40% (hasta $1,000) es reembolsable. Esto significa que, si has pagado por matrícula universitaria, podrías recibir un reembolso de hasta $1,000 dólares. Para calificar:
- Debes pagar la matrícula por ti mismo o por alguien que reclames como dependiente
- El estudiante debe estar en sus primeros cuatro años de universidad
- No puede tener condenas por delitos graves de drogas
- Tu ingreso bruto ajustado modificado no puede exceder ciertos límites
Crédito de aprendizaje permanente (Lifetime Learning Credit)
Este crédito ofrece hasta $2,000, o el 20% de tus primeros $10,000 en gastos educativos calificados. Otra gran ventaja es que no hay límite en el número de años que puedes reclamarlo. Sin embargo, es un crédito no reembolsable, lo que significa que si no debes impuestos, no podrás beneficiarte de él.
💡Dato importante: Si no has generado ingresos, pero has tenido gastos de educación (como pagar por la universidad), es posible que puedas reclamar créditos de educación y recibir un cheque del IRS.
¿Cómo saber si recibiré un rembolso del IRS si no he trabajado?
La ley de impuestos de Estados Unidos cambia todos los años. Existen múltiples créditos para los que podrías calificar, incluso si no has ganado dinero.
La mejor manera de saber si debes hacer los taxes, incluso si no tienes ingresos qué declarar: usar un programa como TurboTax o H&R Block.
Estos programas se especializan en analizar tu situación financiera y encontrar créditos para los que calificas. Además, puedes hacer los taxes gratis con ellos, así que no tienes nada que perder.
Cómo hacer los taxes si no has trabajado o ganado dinero
Hacer los taxes en Estados Unidos es muy fácil, si no has trabajado o si no tienes ingresos qué declarar. Es muy probable que puedas hacer los taxes tú mismo, incluso si la declaración es corta y sencilla.
Puedes usar estos formularios para declarar tus impuestos:
Formulario 1040EZ
Si no tienes ingresos, podrás usar el formulario de impuestos más fácil: Formulario 1040EZ.
Este formulario de una página es para la mayoría de las personas que presentan su solicitud como solteros o casados y no reclaman ningún dependiente o crédito.
Solo debes rellenar tu información personal en la parte superior del formulario y poner ceros en todas las líneas excepto en la línea 5.
En la Línea 5, debes marcar la casilla correcta (si tú o tu cónyuge son reclamados como dependientes por otra persona).
Formulario 1040A
Si tienes 65 años de edad o más, estás declarando los impuestos por separado de tu cónyuge, o quieres recibir un crédito de educación, el formulario más apropiado será el: Formulario 1040A.
El formulario es bastante sencillo.
Llena tu información personal y la de tus dependientes en la parte superior del formulario. Ya que no has trabajado o generado ingresos, pon ceros en todas las líneas correspondiente a ingresos.
Si estás reclamando el crédito de educación, debes anexar el Formulario 8863 e ingresar la cantidad de tu crédito en las líneas 40,41 y 42 del Formulario 1040A.
Formulario 1040
El formulario 1040 generalmente se usa para ingresos por empleo, créditos y deducciones de impuestos.
Muy pocas personas necesitarán llenar el formulario 1040 si no tienen ingresos qué declarar. Por ejemplo, si tienes pérdidas empresariales que desees trasladar al año siguiente, o si tienes que pagar impuestos sobre algún empleado que tengas (si le pagas a un ama de llaves u otro empleado doméstico).
Para llenar este documento, deberás tener tu:
- Información personal: Completa tu información personal en la parte superior del formulario.
- Ingresos: Ya que no has trabajado o generado ingresos, coloca ceros en todas las líneas correspondientes a ingresos.
- Deducciones y créditos: Si estás reclamando algún crédito (como los mencionados anteriormente), asegúrate de completar las secciones correspondientes y adjuntar los formularios adicionales necesarios.
- Firma y fecha: No olvides firmar y fechar tu declaración antes de enviarla.
Ventajas de declarar los impuestos si no has trabajado o ganado dinero
Aun si no has ganado dinero, existen varias razones para considerar hacer los taxes:
1. Aprovecha los créditos fiscales
Como mencionamos anteriormente, el IRS ofrece varios créditos fiscales que podrían resultar en un reembolso, incluso si no has ganado dinero. Para reclamar estos créditos, debes presentar una declaración de impuestos.
2. Evita una posible auditoría del IRS
Otra razón para hacer los taxes si no has trabajado es protegerte de una potencial auditoría. El IRS opera bajo un estatuto de limitaciones cuando se trata de auditar declaraciones de impuestos antiguas.
En la mayoría de los casos, solo pueden auditar los últimos 3 años.
Sin embargo, estos 3 años cuentan desde tu última declaración de impuestos. Si quieres reducir el riesgo de una auditoría, es recomendable hacer los taxes todos los años.
3. Mantén un historial fiscal consistente
Presentar una declaración cada año, incluso cuando no tienes ingresos, ayuda a mantener un historial fiscal consistente. Esto puede ser útil en el futuro para diversos trámites financieros o migratorios.
4. Accede a beneficios gubernamentales
Algunas ayudas gubernamentales y programas de asistencia requieren copias de tus declaraciones de impuestos recientes. Tener estas declaraciones al día puede facilitar tu acceso a estos beneficios si los necesitas en el futuro.
¿Cuándo NO es necesario hacer los taxes?
Si estás por debajo del mínimo requerido por el IRS, no tendrás que presentar una declaración de impuestos (incluso si ganaste algo de dinero el año pasado).
El ingreso mínimo para declarar los impuestos varía de acuerdo a tu edad y tu estado civil. Esta cantidad varía un poco todos los años, ya que el IRS ajusta la cantidad de acuerdo la inflación.
Nota: Aun si has ganado menos del mínimo todavía es posible que debas presentar una declaración de impuestos, bajo ciertas circunstancias. Por ejemplo, si has ganado más de $400 en ingresos de tu propio negocio o de auto-empleo, tendrás que presentar y pagar impuestos de trabajador autónomo (self-employed).
¿Debo hacer los taxes si no trabajo o ganado dinero?
En resumen, aunque no estés legalmente obligado a presentar una declaración de impuestos si no has trabajado o no tienes ingresos, hacerlo puede tener varios beneficios:
- Podrías recibir un reembolso a través de créditos fiscales reembolsables.
- Mantienes un historial fiscal consistente, lo cual puede ser útil en el futuro.
- Reduces el riesgo de auditorías al mantener tus registros fiscales al día.
- Facilitas el acceso a programas de asistencia gubernamental que requieren declaraciones de impuestos recientes.
- Practicas un buen hábito financiero que te prepara para cambios futuros.
Recuerda que cada situación es única, y lo que es mejor para ti dependerá de tus circunstancias específicas. Si tienes dudas sobre tu situación particular, considera consultar con un profesional de impuestos o utilizar un software de preparación de impuestos confiable.
¿Has tenido experiencia haciendo los taxes sin haber trabajado? ¿Encontraste útil esta información? Comparte tus pensamientos y experiencias en los comentarios.